岁末年初为保单做一次整合规划

岁末年初,投保客户别把保单遗忘,应根据自身家庭财务状况及风险责任的变动对保单进行一次“体检”。

保险专家表示,为保单“体检”时,首先应该查看保单是否有效。一份能在关键时刻发挥作用的保单,无论意外保障、健康保障还是养老保障,都必须是有效的。如果过期不缴费,保单很容易失去保障。同时,也应看此前所拥有的保险责任与自己目前的保险需求能否匹配。

还有一点,就是保证保单的个人信息准确无误。保单上的个人信息是保险公司了解客户情况的重要途径,保险公司需按照保单所留地址配送保单,以及根据所留电话进行客户回访及续期保费缴纳提醒等。

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