招行大爆发!去年狂卖非货基金6100亿 猛增近180%

中国基金报记者 若晖

进入上市公司年报密集披露季,近万亿体量的大型商业银行年报无疑备受关注,

3月19日晚间,有着“零售之王”之称的招商银行率先披露2020年年报,数据显示,招商银行2020年全年实现归属于股东净利润973.42亿元,同比增长4.82% ;实现营业收入2,904.82亿元,同比增长7.70% 。

受益于去年资本市场大牛市,招商银行在财富管理多个细分领域实现跨越式发展。私人银行客户总资产27,746.29亿元,较上年末增长24.36%;实现代理非货币公募基金销售额6,107.04亿元,同比增长177.88%,代理基金收入94.34亿元,同比增长99.45%。

资产管理业务上,招银理财子公司2020年实现营业收入37.72亿元,净利润24.53亿元;招商基金实现净利润9.04亿元,同比增长12.58%。

净利润973.42亿元

同比增长4.82%

继平安银行之后,又一家大型全国股份制银行——招商银行年报业新鲜出炉。

年报显示,招商银行2020年实现营业收入2,904.82亿元,同比增长7.70% ;实现归属于股东的净利润973.42亿元,同比增长4.82% ;实现净利息收入1,850.31亿元,同比增长6.90% ;实现非利息净收入1,054.51亿元,同比增长9.15% ;归属于本行股东的平均总资产收益率(ROAA)和归属于本行普通股股东的平均净资产收益率(ROAE)分别 为1.23%和15.73%,同比分别下降0.08和1.11个百分点。

截至报告期末,招商银行资产总额83,614.48亿元,较上年末增长12.73% ;贷款和垫款总额50,291.28亿元,较上年末增长11.99% ;负债总额76,310.94亿元,较上年末增长12.23% ;客户存款总额56,283.36亿元,较上年末增长16.18%。

截至报告期末,不良贷款总额536.15亿元,较上年末增加13.40亿元 ;不良贷款率1.07%,较上年末下降0.09个百分点 ;拨备覆盖率437.68%,较上年末上升10.90个百分点 ;贷款拨备率4.67%,较上年末下降0.30个百分点。

从二级市场股价表现上看,截止3月19日收盘,招商银行报收51.76元,总市值超过1.3万亿,今年以来股价上涨17.77%,位列A股上市银行涨幅前三。

管理金葵花客户资产超7万亿

私人银行客户总资产达2.77万亿

零售金融业务依旧是招商银行的传统强项。

年报显示,招商银行2020年全年零售金融业务税前利润638.34亿元,同比下降3.89%,占集团税前利润的52.13%,同比下降4.57个百分点 ;营业收入1,563.14亿元,同比增长8.01%,占集团营业收入的53.81%,同比上升0.15个百分点。

招商银行表示零售金融业务营业收入增长而税前利润下滑,主要原因是零售金融业务本期计提的信用减值损失较多。报告期内,零售金融业务成本收入比34.65%,同比上升0.91个百分点。

截至报告期末,招商银行零售客户1.58亿户(含借记卡和信用卡客户),较上年末增长9.72%,其中金葵花及以上客户(指在招商银行月日均总资产在50万元及以上的零售客户)310.18万户,较上年末增长17.15% ;管理零售客户总资产余额89,417.57亿元,较上年末增长19.32%,其中管理金葵花及以上客户总资产余额73,455.87亿元,较上年末增长20.71%,占全行管理零售客户总资产余额的82.15%。

招商银行另一大强项——私人银行业务也稳步增长,

截至报告期末,招商银行私人银行客户(指在招商银行月日均全折人民币总资产在1,000万元及以上的零售客户)达到99,977户,较上年末增长22.41% ;管理的私人银行客户总资产27,746.29亿元,较上年末增长24.36% ;户均总资产2,775.27万元,较上年末增加43.61万元。 

非货基金销售额超6100亿元

同比增长177.88%

2020年新基金发行市场爆款频出,多只爆款基金背后也有着招商银行的身影,对于2020年全年基金代销业绩,招商银行也交出了靓丽的“成绩单”。

招商银行在年报中表示,2020年抓住了资本市场触底反弹、客户基金配置需求井喷的机会,实现代理非货币公募基金销售额6,107.04亿元,同比增长177.88% ;实现代理信托类产品销售额4,691.20亿元,同比增长38.19% ;实现代理保险保费840.15亿元,同比下降10.92%,主要是受疫情影响,银行代理保险业务线下接触客户难度增加所致。

2020年,招商银行实现零售财富管理手续费及佣金收入258.40亿元,其中,代理基金收入94.00亿元,代理信托计划收入70.59亿元,代理保险收入55.40亿元,代理 理财收入36.18亿元,代理贵金属收入2.23亿元。

而在托管业务方面,招商银行2020年公募基金、保险和他行理财等三项托管业务的托管规模均首次突破万亿元,其中新发公募基金托管184只,同比增长49.59%,托管规模合计4,182亿元,同比增长140.48%,新发公募基金托管只数和托管规模行业排名第一。

招银理财实现净利润24.53亿元 

刚满周岁的招商银行理财子公司——招银理财在成立第二年就宣告盈利。

招银理财是由招商银行全资设立的银行理财子公司,注册资本50亿元,于2019年11月正式开业。2020年年报披露,截至报告期末,招银理财管理的理财产品余额(不含结构性存款)2.45万亿元,较上年末增长11.87%。其中,表外理财产品余额占比达99.97%,表外理财产品募集资金余额排名市场第二。

截至报告期末,招银理财总资产80.61亿元,净资产74.74亿元。报告期内实现营业收入37.72亿元,其中受招商银行委托管理产品而获得的管理费收入34.64亿元,占比91.83% ;实现净利润24.53亿元。相比之下,2020年上半年,招银理财净利润为15.00亿元。

招商基金资管规模破万亿

净利润超9亿元,同比增长12.58%

招商银行控股基金公司——招商基金过去一年也实现管理规模及净利润双增长,

年报显示,截至报告期末,招商基金总资产82.37亿元,净资产59.06亿元,资管业务总规模11,568.25亿元(含招商基金及其子公司),同比增长接近24%;报告期内实现净利润9.04亿元,同比增长12.58%。

wind数据显示,招商基金2020年末非货币基金规模3522.56亿元,相比2019年同期增长接近60%。

编辑:舰长

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